Lừa đảo tình cảm trục lợi tài chính

Phương thức, thủ đoạn

Giả danh các cá nhân có ngoại hình đẹp, tạo dựng lòng tin thông qua tin nhắn trên mạng xã hội, luôn lấy lý do để không gặp mặt trực tiếp, sau đó lừa nạn nhân tham gia vào các ứng dụng, trang web cờ bạc hoặc đầu tư giả mạo.
Chúng cho nạn nhân thắng nhỏ và rút tiền về để tạo lòng tin, rồi thúc giục nạp thêm để gia tăng lợi nhuận. Khi số tiền đủ lớn, chúng sẽ lấy lý do để khóa tài khoản, yêu cầu nạp thêm tiền để mở khóa tài khoản hoặc hứa hẹn cho rút tiền nhằm chiếm đoạt toàn bộ tài sản và cắt đứt liên lạc.

Kịch bản dẫn dắt

1. Tạo tài khoản giả mạo người thành đạt, ngoại hình tốt: Kẻ gian lập các tài khoản mạng xã hội với ngoại hình đẹp, giả làm bác sĩ, kỹ sư, chuyên gia sống ở nước ngoài. Họ thường xuyên đăng ảnh du lịch, khoe cuộc sống sang chảnh để tạo niềm tin.
2. Tìm hiểu và nhắm đến nạn nhân dễ tổn thương: Chúng nhắm vào phụ nữ độc thân, hay chia sẻ chuyện cá nhân, gia đình trên mạng. Sau đó kết bạn, nhắn tin xã giao, trò chuyện mỗi ngày để xây dựng lòng tin.
   Gợi mở cơ hội “đầu tư hộ”: Khi đã thân thiết, chúng sẽ giới thiệu về việc đang có cơ hội đầu tư “đánh chắc chắn thắng” từ hệ thống cá cược hoặc đầu tư trực tuyến – rồi nhờ nạn nhân chơi hộ vì “bận công việc”.
3. Dụ nạn nhân tự nạp tiền vào hệ thống: Ban đầu tài khoản thắng liên tục, rút được tiền nên nạn nhân tin tưởng. Sau đó, chúng dụ nạn nhân tiếp tục nạp thêm tiền để chiếm đoạt nhiều tiền hơn.
4. Khóa tài khoản, yêu cầu nạp thêm rồi biến mất: Đến lúc số tiền đủ lớn, chúng giả vờ khóa tài khoản hoặc nói cần nạp thêm để xử lý hồ sơ, rồi cắt liên lạc hoàn toàn và chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nạn nhân.

Cách phòng, chống

° Hạn chế trao đổi với các cá nhân chưa rõ danh tính trên không gian mạng, đặc biệt là các tài khoản có ngoại hình đẹp sau đó kết bạn với tài khoản cá nhân của mình để tâm sự riêng tư.
° Tuyệt đối không tin tưởng vào các thông tin do các đối tượng này cung cấp (như hình ảnh gia đình, vé máy bay, CCCD…) do các thông tin này hầu hết có thể làm giả, sao chép trên không gian mạng.
° Hạn chế đăng tải các hình có chứa thông tin cá nhân, công việc, gia đình lên các mạng xã hội hoặc thiết lập chế độ chỉ cho phép bạn bè bình luận, tương tác để hạn chế việc tội phạm lợi dụng các hình ảnh này để thực hiện hành vi lừa đảo.
° Trường hợp nghi vấn các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, nạn nhân cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời. Tuyệt đối không chuyển tiền cho các đối tượng tự nhân là Công an, luật sư ... để thu hồi số tiền đã mất.

Tài liệu: Cẩm nang: CHUNG TAY PHÒNG CHỐNG LỪA ĐẢO ONLINE.pdf

Nguồn: Cẩm nang: Chung tay phòng chống lừa đảo Online (Bộ Công an)